Control del Portafolio de Unidades
Ajusta los parámetros para enfocar el análisis acumulado del periodo.
61,943
102.4% de cumplimiento YTD
+1,444 u. vs meta YTD
28,678
104.6% de cumplimiento YTD
+1,271 u. vs meta YTD
46.30%
Meta Estratégica Promedio: > 45.00%
+1.30% vs meta mínima (45.00%)
260.7
Calculado sobre 110 días útiles del periodo (CSI)
Histórico Mensual: Real vs Presupuesto (BBVA)
Muestra la colocación mensual de unidades frente a la meta fijada.
Penetración PDM Neto CSI / BBVA
Porcentaje de peso que representa el PDM de CSI sobre BBVA.
Rendimiento de Colocación por Día de Trabajo (CSI)
Certificados promedio colocados en los días operativos hábiles de cada mes.
Días Laborables Planificados: 2025 vs 2026
Comparativa del calendario operativo anual para dimensionar variaciones mensuales.
Tabla Acumulada de Control Operativo (YTD)
Estructura de métricas acumuladas y ratios de PDM calculados directamente en volumen numérico (réplica fiel de la imagen de control).
| Estructura | enero | febrero | marzo | abril | mayo | junio | julio | agosto | septiembre | octubre | noviembre | diciembre | total | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| BBVA | Presupuesto Colocación BBVA 2026 Acumulado | 14,464 | 26,135 | 38,065 | 49,103 | 60,499 | 72,198 | 85,951 | 98,678 | 110,809 | 124,574 | 139,030 | 154,535 | 154,535 |
| Acumulado real creditos 2026 | 13,278 | 24,792 | 38,178 | 50,201 | 61,943 | 61,943 | ||||||||
| Dif real vs presupuesto Acumulada 2026 | -1,186 | -1,343 | 113 | 1,098 | 1,444 | 1,444 | ||||||||
| % de cumplimiento acumulado | -8.2% | -5.1% | 0.3% | 2.2% | 2.4% | 0% | 0% | 0% | 0% | 0% | 0% | 0% | 2.4% | |
| CSI | Presupuesto PDM 2026 | 44.30% | 45.00% | 45.50% | 46.00% | 46.00% | 46.20% | 46.40% | 46.60% | 46.80% | 47.00% | 47.00% | 47.00% | 46.17% |
| Presupuesto Certificados 2026 acumulado | 6,407 | 11,660 | 17,088 | 22,165 | 27,407 | 32,812 | 39,194 | 45,124 | 50,802 | 57,271 | 64,066 | 71,353 | 71,353 | |
| Colocación real neto CSI 2026 acumulado | 5,878 | 11,230 | 17,341 | 23,055 | 28,678 | 28,678 | ||||||||
| Dif real neto vs presupuesto acumulado 2026 | -529 | -430 | 253 | 890 | 1,271 | 1,271 | ||||||||
| PDM NETO CSI /BBVA 2026 acumulado | 44.27% | 45.29% | 45.42% | 45.93% | 46.30% | 46.30% | ||||||||
Tabla Maestra de Control Financiero y Operativo 2026
Estructura limpia extraída del libro de trabajo para validación rápida (formato unificado al estilo de control YTD).
| Estructura | enero | febrero | marzo | abril | mayo | junio | julio | agosto | septiembre | octubre | noviembre | diciembre | total | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| BBVA | Presupuesto Colocación BBVA 2026 | 14,464 | 11,672 | 11,930 | 11,037 | 11,396 | 11,698 | 13,754 | 12,727 | 12,131 | 13,765 | 14,456 | 15,505 | 154,535 |
| Presupuesto Colocación BBVA 2026 Acumulado | 14,464 | 26,135 | 38,065 | 49,103 | 60,499 | 72,198 | 85,951 | 98,678 | 110,809 | 124,574 | 139,030 | 154,535 | 154,535 | |
| No. Días de trabajo 2026 | 23 | 21 | 23 | 21 | 22 | 23 | 24 | 22 | 23 | 24 | 20 | 23 | 110 | |
| No. Días de trabajo 2025 | 23 | 20 | 22 | 21 | 23 | 22 | 24 | 23 | 22 | 24 | 21 | 23 | 109 | |
| Colocación real créditos 2026 | 13,278 | 11,514 | 13,386 | 12,023 | 11,742 | 0 | ||||||||
| Acumulado real creditos 2026 | 13,278 | 24,792 | 38,178 | 50,201 | 61,943 | 61,943 | ||||||||
| Dif real vs presupuesto 2026 | -1,186 | -158 | 1,456 | 986 | 346 | 0 | ||||||||
| Dif real vs presupuesto Acumulada 2026 | -1,186 | -1,343 | 113 | 1,098 | 1,444 | 1,444 | ||||||||
| % de cumplimiento mensual | -8.2% | -1.4% | +12.2% | +8.9% | +3.0% | 0 | ||||||||
| % de cumplimiento acumulado | -8.2% | -5.1% | +0.3% | +2.2% | +2.4% | 0% | 0% | 0% | 0% | 0% | 0% | 0% | 2.4% | |
| CSI | Presupuesto PDM 2026 | 44.30% | 45.00% | 45.50% | 46.00% | 46.00% | 46.20% | 46.40% | 46.60% | 46.80% | 47.00% | 47.00% | 47.00% | 46.17% |
| Presupuesto Certificados 2026 | 6,407 | 5,252 | 5,428 | 5,077 | 5,242 | 5,405 | 6,382 | 5,931 | 5,677 | 6,429 | 6,721 | 7,209 | 71,159 | |
| Presupuesto Certificados 2026 acumulado | 6,407 | 11,660 | 17,088 | 22,165 | 27,407 | 32,812 | 39,194 | 45,124 | 50,802 | 57,230 | 63,951 | 71,159 | 71,159 | |
| Colocación real neto CSI 2026 | 5,878 | 5,612 | 6,124 | 5,441 | 5,623 | 0 | ||||||||
| Colocación real neto CSI 2026 acumulado | 5,878 | 11,490 | 17,614 | 23,055 | 28,678 | 28,678 | ||||||||
| Dif real neto vs presupuesto 2026 | -529 | 360 | 696 | 364 | 381 | 0 | ||||||||
| Dif real neto vs presupuesto acumulado 2026 | -529 | -170 | 526 | 890 | 1,271 | 1,271 | ||||||||
| PDM NETO CSI / BBVA 2026 | 44.27% | 45.10% | 45.73% | 45.25% | 47.89% | 0 | ||||||||
| PDM NETO CSI /BBVA 2026 acumulado | 44.27% | 45.29% | 45.42% | 45.93% | 46.30% | 46.30% | ||||||||