Control del Portafolio de Unidades
Ajusta los parámetros para enfocar el análisis acumulado del periodo.
Colocación Total (BBVA + CSI)
90,621
103.1% de la meta del periodo
Cumplimiento BBVA
102.4%
+1,443.7 YTD unidades vs meta YTD
Cumplimiento CSI
104.6%
+1,270.6 YTD real vs presupuesto YTD
Colocación Diaria Promedio
563.1
Calculado sobre 110 días útiles del periodo
Histórico Mensual: Real vs Presupuesto (BBVA)
Muestra la colocación mensual de unidades frente a la meta fijada.
Penetración PDM Neto CSI / BBVA
Porcentaje de peso que representa el PDM de CSI sobre BBVA.
Meta Estratégica Promedio: > 45.0%
Rendimiento de Colocación por Día de Trabajo (BBVA)
Monto promedio colocado en unidades únicamente en los días operativos hábiles de cada mes.
Días Laborables Planificados: 2025 vs 2026
Comparativa del calendario operativo anual para dimensionar variaciones mensuales.
Tabla Maestra de Control Financiero y Operativo 2026
Estructura limpia extraída del libro de trabajo para validación rápida en formato puramente numérico.
| Banco | Concepto | Ene | Feb | Mar | Abr | May | Jun | Jul | Ago | Sep | Oct | Nov | Dic |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| BBVA | Presupuesto Colocación BBVA 2026 | 14,463.6 | 11,671.9 | 11,929.9 | 11,037.4 | 11,396.5 | 11,698.4 | 13,753.7 | 12,726.5 | 12,130.9 | 13,764.9 | 14,456.5 | 15,505.0 |
| BBVA | Presupuesto Colocación BBVA Acumulado | 14,463.6 | 26,135.5 | 38,065.4 | 49,102.8 | 60,499.3 | 72,197.6 | 85,951.3 | 98,677.9 | 110,808.7 | 124,573.6 | 139,030.1 | 154,535.1 |
| BBVA | No. Días de trabajo 2026 | 23 | 21 | 23 | 21 | 22 | 23 | 24 | 22 | 23 | 24 | 20 | 23 |
| BBVA | No. Días de trabajo 2025 | 23 | 20 | 22 | 21 | 23 | 22 | 24 | 23 | 22 | 24 | 21 | 23 |
| BBVA | Colocación real créditos 2026 | 13,278 | 11,514 | 13,386 | 12,023 | 11,742 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| BBVA | Acumulado real créditos 2026 | 13,278 | 24,792 | 38,178 | 50,201 | 61,943 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| BBVA | Dif real vs presupuesto 2026 | -1,185.6 | -157.9 | 1,456.1 | 985.6 | 345.5 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| BBVA | Dif real vs presupuesto Acumulada | -1,185.6 | -1,343.5 | 112.6 | 1,098.2 | 1,443.7 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| BBVA | % de cumplimiento mensual | -8.20% | -1.35% | +12.21% | +8.93% | +3.03% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% |
| BBVA | % de cumplimiento acumulado | -8.20% | -5.14% | +0.30% | +2.24% | +2.39% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% |
| CSI | Presupuesto PDM 2026 | 0.443 | 0.450 | 0.455 | 0.460 | 0.460 | 0.462 | 0.464 | 0.466 | 0.468 | 0.470 | 0.470 | 0.470 |
| CSI | Presupuesto Certificados 2026 | 6,407.4 | 5,252.3 | 5,428.1 | 5,077.2 | 5,242.4 | 5,404.7 | 6,381.7 | 5,930.6 | 5,677.2 | 6,428.5 | 6,720.7 | 7,208.6 |
| CSI | Presupuesto Certificados Acumulado | 6,407.4 | 11,659.7 | 17,087.8 | 22,165.0 | 27,407.4 | 32,812.1 | 39,193.8 | 45,124.3 | 50,801.6 | 57,230.1 | 63,950.8 | 71,159.3 |
| CSI | Colocación real neto CSI 2026 | 5,878 | 5,612 | 6,124 | 5,441 | 5,623 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| CSI | Colocación real neto CSI Acumulado | 5,878 | 11,490 | 17,614 | 23,055 | 28,678 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| CSI | Dif real neto vs presupuesto 2026 | -529.4 | 359.7 | 695.9 | 363.8 | 380.6 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| CSI | Dif real neto vs presupuesto acumulado | -529.4 | -169.7 | 526.2 | 890.0 | 1,270.6 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| CSI | PDM NETO CSI / BBVA 2026 | 44.27% | 45.10% | 45.73% | 45.25% | 47.89% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| CSI | PDM NETO CSI / BBVA Acumulado | 44.27% | 44.68% | 45.03% | 45.09% | 46.30% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |